Frentes de trabalho

Quatro frentes, e o escopo de cada uma

Escolha uma frente na fileira de baixo. O que muda de uma para outra não é o acesso a um produto melhor — é o tipo de decisão que cada uma organiza, e o que a casa se compromete a entregar dentro dela.

90dias até a política de investimentos assinada, contados do primeiro diagnóstico

Prazo de referência do processo desta casa, não compromisso contratual. Não diz nada sobre resultado: é o tempo do trabalho, não do dinheiro.

Antes de mexer em qualquer aplicação, a casa levanta o que já existe — contas, imóveis, participações, dívidas e o que entra todo mês — e escreve o que fazer com isso, em que ordem e em que prazo.

  • Inventário de tudo o que já existe
  • Política de investimentos por escrito
  • Reserva de liquidez antes de qualquer risco
Homem de terno observando a cidade pela janela de um escritório alto
Planejamento patrimonial

O mapa antes do primeiro aporte

3gerações o alcance do desenho: quem decide hoje, quem recebe e quem ainda vai receber

Refere-se ao horizonte do planejamento sucessório. Não é medida de patrimônio, de prazo nem de resultado.

Sucessão não se resolve em cartório no dia seguinte a um enterro. Ela se desenha em vida, com a família na mesma mesa, e vira estrutura: quem administra, quem recebe, quando e com que condição.

  • A família toda na mesma conversa
  • Holding, doação em vida e testamento
  • Quem decide o quê, definido antes
Casal caminhando por uma estrada de terra entre vinhedos ao entardecer
Sucessão familiar

O que passa adiante, escrito em vida

4comitês por ano revisões formais da carteira, cada uma com ata e o motivo de cada decisão

Frequência de revisão contratada. Comitê é processo, não desempenho: a peça não afirma nada sobre o resultado da carteira.

A carteira é desenhada a partir de um mandato escrito — o que pode entrar, em que proporção e até onde vai o risco aceito — e volta à mesa a cada trimestre para ser conferida contra ele.

  • Comitê trimestral, com ata
  • Mandato escrito antes da primeira ordem
  • Rebalanceamento por faixa, não por palpite
Sala de reunião com mesa comprida e vista para a cidade
Gestão de carteira

Uma carteira que volta à mesa

2jurisdições Brasil e exterior lidos como um patrimônio só, e não como duas contas separadas

Número de jurisdições cobertas pelo escopo do trabalho. Não é recomendação de investir fora nem estimativa de retorno.

Quem tem conta, imóvel ou participação fora do país tem dois calendários fiscais, duas moedas e duas regras de sucessão. A frente existe para que as duas pontas sejam decididas juntas.

  • Conta e custódia fora, na estrutura certa
  • Declaração de bens no exterior em dia
  • Câmbio planejado, não decidido no susto
Veleiro solitário em mar aberto sob céu carregado
Patrimônio internacional

Dois países na mesma leitura

01 Planejamento Diagnóstico e plano Onde o patrimônio está hoje e em que ordem ele se move. 02 Sucessão Holding, doação e testamento O que passa adiante, decidido em vida e por escrito. 03 Carteira Alocação e comitê A carteira volta à mesa quatro vezes por ano. 04 Internacional Conta, câmbio e imposto Brasil e exterior lidos como um patrimônio só.