01 Diagnóstico Levantamos o que já existe: patrimônio consolidado nas instituições em que ele está hoje, estrutura da família, compromissos de liquidez e o que foi contratado antes de nós. Nada é recomendado aqui — a etapa serve para enxergar o conjunto de uma vez. 02 Política de investimentos Um documento escrito fixa as faixas de alocação por classe, os limites de risco, a liquidez que precisa ficar disponível e o horizonte de cada objetivo. É ele que orienta as decisões seguintes — as nossas e as suas —, e ele é datado e assinado. 03 Implementação A carteira é montada dentro das faixas aprovadas, na custódia que já é sua. Cada movimentação passa por você antes de acontecer, e a remuneração do assessor é a taxa combinada em contrato — não a operação executada. 04 Comitê e revisão A política volta à mesa a cada semestre: o que mudou na família, na empresa e no cenário, e o que disso pede ajuste de faixa. A revisão sai registrada — decisão datada, com o motivo escrito ao lado —, e a ata fica com você.

Os painéis ao lado são fotos ilustrativas e não representam um caso real de cliente. Os prazos e a periodicidade do comitê são acordados em contrato e variam com a estrutura do patrimônio.