Helena é economista de formação, com certificação de planejadora financeira. Passou por mesa de private e depois pela área de planejamento de uma gestora, até fundar a casa com a tese de que assessorar e distribuir produto não cabem na mesma empresa. Responde pelo wealth planning: traduz o que a família quer da vida em política de investimentos escrita, com horizonte, limite de risco e regra de saque. É ela quem conduz o primeiro diagnóstico de cada cliente.

Bruno é engenheiro de formação, com mestrado em finanças. Passou por mesa de renda variável e depois por uma gestora independente, onde cuidou da alocação em fundos multimercado. Responde pela estratégia de carteira: define as classes de ativo, os pesos e as bandas de rebalanceamento que o comitê revisa a cada trimestre. É quem explica, na reunião, por que a carteira não seguiu a manchete do mês — e por que ela não foi feita para seguir.

Clara é advogada de formação, com especialização em direito de família e sucessões. Passou por escritório jurídico que atendia grupos familiares e depois pelo wealth planning de uma gestora, montando holdings e acordos de sócios. Responde pelo planejamento sucessório: desenha a holding, a doação em vida, o testamento e o seguro que paga o imposto na hora certa. É a sócia que faz as perguntas incômodas na primeira reunião — e a que continua atendendo o telefone três anos depois, quando a resposta finalmente importa.

Otávio é contador de formação, com pós-graduação em tributação internacional. Passou por mesa de câmbio e depois por uma gestora com veículo no exterior, onde cuidou de reporte e enquadramento fiscal. Responde pelas estruturas internacionais: a conta lá fora, o fundo, o trust quando faz sentido e a declaração que mantém tudo isso em ordem aqui. É quem diz não quando a estrutura custa mais do que resolve.