• Sucessão
• Holding familiar
• Governança

“Patrimônio que atravessa gerações precisa de regra escrita antes de precisar de produto.”

Trajetória

Doze anos entre mesa de renda fixa e assessoria. Desde 2018 conduz na casa os casos em que a conversa começa pela família e não pela carteira: partilha, holding, acordo entre sócios que também são irmãos.

Trabalha sempre com a política de investimentos escrita antes da primeira alocação — é o documento que o comitê revisa depois, e o que permite explicar a decisão de hoje daqui a três anos.

Onde costuma entrar

• Famílias que já decidiram fazer a sucessão e não sabem por onde começar.
• Empresários com holding montada e política de investimentos ainda no boca a boca.
• Casos com mais de um assessor e nenhum relatório consolidado.

Assessoria remunerada por taxa previamente acordada com o cliente. Nada nesta página é recomendação de investimento nem projeção de resultado.

• Previdência
• Liquidez
• Reserva

“Liquidez é o que decide se um plano sobrevive ao ano em que nada sai como previsto.”

Trajetória

Começou em previdência corporativa e passou a atender famílias em 2016. Cuida da parte menos fotogênica do trabalho: prazo, carência, resgate — o que acontece com o dinheiro no dia em que ele precisa aparecer.

Monta o cronograma de liquidez junto com o diagnóstico, para que cada objetivo tenha um prazo declarado antes de ter um produto.

Onde costuma entrar

• Reserva e caixa da família com destino ainda indefinido.
• Planos de previdência antigos que ninguém revisou desde a contratação.
• Alocação com prazo mais longo que o objetivo que ela financia.

Assessoria remunerada por taxa previamente acordada com o cliente. Nada nesta página é recomendação de investimento nem projeção de resultado.

• Empresas
• Caixa
• Evento de liquidez

“O caixa da empresa e o patrimônio do sócio são duas conversas. Misturá-las custa caro nas duas.”

Trajetória

Dez anos em tesouraria antes de vir para a assessoria. Atende empresários que chegam com a pessoa jurídica e a pessoa física no mesmo balanço mental, e o primeiro trabalho costuma ser separar as duas.

Escreve com o cliente a política de aplicação do caixa: quanto fica disponível, em que prazo, e quem assina o quê.

Onde costuma entrar

• Empresas com caixa parado e política de aplicação informal.
• Separação entre patrimônio pessoal e capital de giro.
• Preparação de caixa para um evento de liquidez já datado.

Assessoria remunerada por taxa previamente acordada com o cliente. Nada nesta página é recomendação de investimento nem projeção de resultado.

• Política de investimentos
• Comitê
• Diagnóstico

“Comitê existe para que a decisão de hoje possa ser explicada daqui a três anos.”

Trajetória

Vem da área de análise. Redige as políticas de investimento da casa e conduz o comitê que revisa as carteiras a cada trimestre, com relatório consolidado e ata.

É quem costuma abrir o diagnóstico: entender o que já existe, o que está duplicado e o que ninguém sabe explicar por que foi comprado.

Onde costuma entrar

• Redação e revisão da política de investimentos da família.
• Diagnóstico inicial, antes de qualquer alocação nova.
• Revisão trimestral de carteira com relatório consolidado.

Assessoria remunerada por taxa previamente acordada com o cliente. Nada nesta página é recomendação de investimento nem projeção de resultado.