A política de investimentos é o documento que antecede qualquer aplicação. Ela nasce do diagnóstico: o patrimônio de hoje, os compromissos já assumidos, a liquidez necessária nos próximos meses e o que a família entende por risco — que quase nunca é o que um questionário padrão mede.

Escrita a política, o comitê traduz cada linha dela em faixas de alocação por classe de ativo. Faixa, e não número cravado: um intervalo deixa o assessor acompanhar o mercado sem renegociar o documento a cada movimento, e deixa você cobrar quando a carteira sai dele.

• Objetivo e horizonte. Para que serve cada parte do patrimônio, e em que prazo ela precisa estar disponível.
• Faixas por classe. Mínimo e máximo de renda fixa, renda variável, exterior e alternativos — em intervalo, sempre.
• Liquidez. Quanto tem de estar acessível em até trinta dias, e o que pode ficar imobilizado sem prejuízo do plano.
• Revisão. Quando o documento volta à mesa: a cada semestre, e sempre que um evento de vida mudar a premissa — sucessão, venda de participação, mudança de residência fiscal.

Nada disso produz projeção. A política define o desenho da carteira e os limites dentro dos quais ela se move; o resultado depende do mercado e não é objeto de promessa. Nossa remuneração é a taxa previamente acordada com você, e não muda conforme o produto alocado.

Os conteúdos desta página têm caráter informativo e não constituem recomendação, oferta ou solicitação de investimento. Nenhuma informação aqui considera a situação particular de quem lê.

Investimentos envolvem risco, inclusive de perda do capital aplicado. Rentabilidade passada não representa garantia de resultado futuro, e nenhum número apresentado no site deve ser lido como projeção.

Antes de decidir, leia os documentos oficiais de cada produto e converse com o seu assessor.